Бесплатная горячая линия

8 800 700-88-16
Главная - Другое - Какому банку передали банк советский

Какому банку передали банк советский

Пакет услуг «Онлайн»

  1. до 6% годовых начисление на остаток средств на всех картах;
  2. бесплатная карта MasterCard Gold с возможностью снятия наличных без комиссии во всех банкоматах страны.
  3. дополнительно 0,25 процентных пункта к ставке вклада «Все включено» при открытии через офис;
  4. до 5% кэшбэк баллами «МКБ бонус» от стоимости суммы покупок по особым категориям (1 балл = 1 рубль);
  5. до 1% кэшбэк рублями от стоимости покупок при оплате по картам;

ЦБ может передать активы и обязательства «Советского» другому банку

По закону о банкротстве банк может передать часть обязательств перед кредиторами первой очереди /Замир Усманов / ТАСС Центробанк решает, как поступить с уже трижды санированным банком «Советский». Еще в 2015 г. банк попал на санацию.

Сначала его финансовым оздоровлением занялся «Российский капитал», находившийся на тот момент под контролем Агентства по страхованию вкладов (АСВ). Затем санацией «Советского» занялся Татфондбанк, но буквально через несколько месяцев проблемы начались уже у него самого, и в итоге ЦБ лишил санатора лицензии.

В феврале этого года регулятор объявил, что забирает банк в Фонд консолидации банковского сектора.

На этом история «Советского» может и оборваться – ЦБ обсуждает вариант передачи части активов и обязательств банка другой кредитной организации. Об этом «Ведомостям» рассказали человек, близкий к надзорному блоку ЦБ, а также два человека, знающих это от регулятора. По словам собеседников «Ведомостей», обсуждается вариант передачи средств кредиторов первой очереди «Советского», т.

По словам собеседников «Ведомостей», обсуждается вариант передачи средств кредиторов первой очереди «Советского», т.

е. его вкладчиков, вместе с активами на сопоставимую сумму. Из отчетности банка на 1 мая следует, что он привлек около 37,2 млрд руб.

от населения. Заниматься санацией банка смысла нет, говорят два собеседника «Ведомостей»: санировать уже особо нечего.

А третий добавляет, что отзывать у банка лицензию уже не очень хорошо с репутационной точки зрения после стольких санаций. Передачу активов и пассивов можно отразить как план по предупреждению банкротства. «Регулирование обязательств – это институт, связанный с отзывом лицензии, – говорит партнер Tertychny Agabalyan Иван Тертычный.

– Далее, скорее всего, банк будет либо ликвидирован, либо станет банкротом – в зависимости о того, что у банка остается». Но решение вопроса о передаче активов банка в противовес обязательствам принять не так-то просто, продолжают три собеседника «Ведомостей». У банка недостаточно качественных активов – всего 9,7 млрд руб., следует из его отчетности.

Все остальное – просроченные кредиты на 33 млрд руб. По закону о банкротстве банк может передать часть обязательств перед кредиторами первой очереди – в размере суммы страховых выплат, которые им полагаются от АСВ в случае отзыва лицензии. Почти все вклады у «Советского» подпадают под страховую сумму АСВ в 1,4 млн руб., говорит один из собеседников.

Обсуждается вариант, что «Советский» может передать часть проблемных активов, сказали три собеседника «Ведомостей». Они могут что-то стоить, замечает один из них. Возможен и вариант предоставления средств ЦБ, но тогда речь будет фактически идти о том, что регулятор эти деньги подарит банку, который будет готов забрать передаваемое имущество и обязательства, говорят два других собеседника.

В законе о банкротстве сказано, что ЦБ или АСВ могут оказать финансовую помощь приобретателю. Так, они могут компенсировать банку, забравшему имущество и обязательства, активы ненадлежащего качества – в случае их возврата. Обратно вернуть активы можно не позднее чем через год, сказано в законе.

В этом случае АСВ либо ЦБ встанут в первую очередь кредиторов – в случае ликвидации банка, отдавшего активы и обязательства.

Кроме того, ЦБ либо АСВ могут предоставить банку, забирающему активы, заем на срок не более пяти лет.

В случае санации банка и урегулирования его обязательств АСВ может профинансировать это за счет средств Фонда обязательного страхования вкладов. Похожие сделки уже проводились: Пробизнесбанк (но уже после отзыва лицензии) в 2015 г. передал средства вкладчиков на 25 млрд руб.

и активы банка на аналогичную сумму Бинбанку – он выиграл конкурс АСВ.

Передавались и активы «Мой банк. Ипотека». Причем тогда в условиях конкурса было указано, что критерием отбора приобретателя будет наименьшая сумма оказания финансовой помощи в виде займа со стороны АСВ.

Обязательства «Мой банк. Ипотека» на 3,2 млрд руб.

были переданы «Российскому кредиту», затем ЦБ отозвал лицензию у «Мой банк. Ипотека». Решения по «Советскому» еще нет, указывают все три собеседника «Ведомостей».

Один из них знает, что оно должно появиться в течение месяца.

Представитель ЦБ от комментариев отказался. Обсудить

Санация банка была безуспешной

В ЦБ напомнили, что представленный банк более трех лет проходил процедуру санации, но она оказалась безуспешной.

В частности, несколько раз менялись инвесторы для этого банка, одна из кредитных организаций, которой был передан «Советский», обанкротилась, а работа банка с Фондом консолидации так и не позволила ему покрыть дыру, образовавшуюся в бюджете. Все эти факторы привели к тому, что ЦБ решил закрыть банк.

Специалисты ведомства считают, что у «Советского» уже нет никаких перспектив развития, и вкладывать в него государственные деньги в рамках санации бессмысленно.

ЦБ отозвал лицензию у санируемого банка «Советский»

Банк проходил санацию трижды /Евгений Егоров / Ведомости Центробанк решил передать часть обязательств и активов санируемого Фондом консолидации банковского сектора (ФКБС) банка «Советский». Об этом регулятор объявил во вторник и отозвал у банка лицензию.

«Советский» передаст обязательства перед кредиторами первой очереди, куда входят вкладчики-физлица, а также второй очереди (включают требования о выплате выходных пособий, заработных плат и др.), сообщил ЦБ.

Обязательства перед третьей очередью, куда входят требования компаний, державших средства на счетах в банке, передаваться не будут. Эти требования регулятор оценил в 0,1 млрд руб. и указал, что выяснял, по какой причине компании обслуживались в банке, и пришел к выводу, что счета они закрыть не могут.

Конкурс на приобретение обязательств «Советского» проведет Агентство по страхованию вкладов (АСВ).

О том, что ЦБ рассматривает вариант передачи обязательств «Советского», ранее рассказывали три источника «Ведомостей». Заниматься санацией банка смысла нет, отмечали два собеседника: санировать уже особо нечего. Банк проходил санацию трижды. Еще в 2015 г. банк его финансовым оздоровлением занялся «Российский капитал», находившийся на тот момент под контролем АСВ.
Еще в 2015 г. банк его финансовым оздоровлением занялся «Российский капитал», находившийся на тот момент под контролем АСВ. Затем санацией «Советского» занялся Татфондбанк, но буквально через несколько месяцев проблемы начались уже у него самого, и в итоге ЦБ лишил санатора лицензии.

В феврале этого года регулятор объявил, что забирает банк в ФКБС. У «Советского» нет достаточного объема качественных активов, чтобы передать обязательства перед вкладчиками – их у банка около 37,2 млрд руб. Активов при этом у «Советского» на 9,7 млрд руб.

Все остальное – просроченные кредиты на 33 млрд руб. В сообщении ЦБ не раскрыл, как будут передаваться активы.

Ранее собеседники «Ведомостей» указывали, что возможен вариант предоставления средств ЦБ, но тогда речь будет фактически идти о том, что регулятор эти деньги подарит банку, который будет готов забрать передаваемое имущество и обязательства. В законе о банкротстве сказано, что ЦБ или АСВ могут оказать финансовую помощь приобретателю. Так, они могут компенсировать банку, забравшему имущество и обязательства, активы ненадлежащего качества – в случае их возврата.

Обратно вернуть активы можно не позднее чем через год, сказано в законе. В этом случае АСВ либо ЦБ встанут в первую очередь кредиторов – в случае ликвидации банка, отдавшего активы и обязательства. Кроме того, ЦБ либо АСВ могут предоставить банку, забирающему активы, заем на срок не более пяти лет.

В случае санации банка и урегулирования его обязательств АСВ может профинансировать это за счет средств Фонда обязательного страхования вкладов. Похожие сделки уже проводились: Пробизнесбанк (но уже после отзыва лицензии) в 2015 г. передал средства вкладчиков на 25 млрд руб.

и активы банка на аналогичную сумму Бинбанку – он выиграл конкурс АСВ.

Передавались и активы «Мой банк. Ипотека». Причем тогда в условиях конкурса было указано, что критерием отбора приобретателя будет наименьшая сумма оказания финансовой помощи в виде займа со стороны АСВ.

Обязательства «Мой банк. Ипотека» на 3,2 млрд руб. были переданы «Российскому кредиту», затем ЦБ отозвал лицензию у «Мой банк.

Ипотека». «Ведомости» ожидают комментариев представителя ЦБ.

Обсудить

Лента новостей

Проблемы у кредитной организации начались почти три года назад.

Его пытались санировать, а в феврале ЦБ собирался заняться оздоровлением «Советского» по новой схеме ЦБ впервые лишил лицензии банк, санировавшийся через новый механизм.

Это петербургский банк «Советский», который входит в топ-200 по размеру активов: он занимает 111-е место. «Советский» проходил процедуру санации с октября 2015 года. Первоначально этим занимался банк «Российский капитал», затем Татфондбанк, который сам через год лишился лицензии. Тогда ЦБ возложил задачи временной администрации по управлению «Советским» на Агентство по страхованию вкладов (АСВ).

Тогда ЦБ возложил задачи временной администрации по управлению «Советским» на Агентство по страхованию вкладов (АСВ). В феврале Центробанк утвердил план санации банка «Советский» через Фонд консолидации банковского сектора. Решение по «Советскому» принято в связи со снижением размера собственных средств банка ниже минимального значения уставного капитала, на сайте регулятора.

Business FM обсудила это с начальником аналитического управления Банка корпоративного финансирования (БКФ) Максимом Осадчим. С ним беседовал Игорь Ломакин.— Что же произошло? «Советский» был четвертым банком, который пытались провести через Фонд консолидации банковского сектора, и что-то пошло не так.

А ведь еще в феврале появился документ под названием «о мерах по недопущению банкротства «Советского». Что случилось за полгода? — Не удалось эту огромную дыру в капитале банка зашить, она составила на 1 июня 39,1 млрд рублей. Собственные средства капитала банка «Советский» на 1 июня составили минус 40,8 млрд рублей.

После криминального вывода активов, после того, как повозились с банком четыре няньки, в общем-то, нечего было спасать.

У банка ведь было четыре санатора, он санировался с октября 2015 года по март 2016-го «Российским капиталом», потом с марта 2016 года и Татфондбанком, потом у Татфондбанка, как вы знаете, начались неприятности, и 15 декабря 2016-го была введена временная администрация, и вот 20 февраля 2017 года санатором банка «Советский» стало АСВ. Но и тут незадача: не удалось ничего доброго сделать с банком.

Убыток банка за 2017 год составил 10,7 млрд рублей, и пришлось передать его в Фонд консолидации банковского сектора.

Ну и тут, в общем, ничего не вышло.

Это, конечно, удар по репутации нового механизма. Оказывается, что и он не столь эффективный.

Мы все ругали старый механизм с помощью АСВ, там сплошное безобразие творилось, но и новый тоже не очень эффективен.— Кроме «Советского», сейчас через этот механизм проходят Бинбанк, «Открытие» и Промсвязьбанк. Перспективы этих трех организаций в свете сегодняшних новостей каковы?— Я бы сюда еще отнес, например, АТБ — Азиатско-тихоокеанский банк. Какие перспективы? Различные.

То есть на те банки, которые намечены как мусорные ведра, будут выкинуты токсичные активы хороших санируемых банков, и благополучно, видимо, будут ликвидированы. А хорошие банки, из которых выведены плохие активы, может быть, продолжат какое-то время работать.— Для банковского рынка сегодняшнее решение ЦБ вообще хоть сколько-нибудь замеченным пройдет, кроме, собственно, вопроса с репутацией нового механизма?— Это несущественное на самом деле событие, банк, в общем-то, не очень большой, занимал 111-е место по активам на 1 июня, поэтому ничего драматичного не произойдет.АСВ в течение двух недель выберет на конкурсе банк, который приобретет часть имущества и обязательств «Советского». Как ожидается, выплата страхового возмещения индивидуальным предпринимателям начнется не позднее 17 июля.поделиться

За махинации задержан акционер кредитного учреждения

Как стало известно “Ъ”, правоохранительные органы раскрыли схему хищения из банка «Советский» 2 млрд руб.

В Санкт-Петербурге задержали бывшего акционера этого кредитного учреждения и экс-гендиректора ООО «Коллектор 19» Кирилла Ласкина. Как выяснилось, именно он купил у «Советского» якобы невозвратный кредитный портфель стоимостью более 2,1 млрд руб. всего за 2 млн руб. При этом менее чем за полгода коллекторы сумели взыскать с должников более 100 млн руб.

Бывший акционер банка «Советский» и экс-гендиректор ООО «Коллектор 19» Кирилл Ласкин был задержан оперативниками ГУЭБиПК МВД и регионального УФСБ в своем доме в поселке Парлагово Выборгского района Санкт-Петербурга.

Проведенный у него обыск особых результатов не дал.

После этого оперативники отправились в офис ООО «Коллектор 19», которое сейчас находится в стадии ликвидации.

Там в одной из комнат были обнаружены несколько коробок с кредитными досье, пропавшими ранее из банка «Советский» (в августе 2018 года Арбитражный суд Санкт-Петербурга признал кредитное учреждение банкротом).

Как выяснилось в ходе расследования, хищение активов банка руководители и его собственники осуществили через переуступку прав требования якобы невозвратных кредитов.

В частности, в январе 2015 года, примерно за полгода до того как Центробанк ввел в «Советский» временную администрацию в связи с «признаками неустойчивого финансового положения», банк переуступил право требования якобы невозвратных долгов аффилированному юридическому лицу — ООО «Коллектор 19».

В схеме, по данным следствия, были задействованы гендиректор последнего Кирилл Ласкин и бывший председатель правления банка «Советский» Андрей Карпов (арестован в марте 2018 года). В результате ООО приобрело кредитный портфель на сумму более 2,1 млрд руб. всего за 2,1 млн руб. (0,1% от суммы передаваемых прав).

всего за 2,1 млн руб. (0,1% от суммы передаваемых прав). При этом только за полгода коллекторы сумели взыскать с должников более 100 млн руб. Следствие полагает, что конкурсный управляющий из Агентства по страхованию вкладов вполне мог добиться возврата кредитов, поэтому всю сумму переуступленных займов признали похищенной из «Советского».

Отметим также, что в феврале 2017 года Арбитражный суд Санкт-Петербурга по заявлению временной администрации признал договор уступки прав требований недействительным. Позже вышестоящая инстанция оставила это решение в силе. Допрошенный в качестве подозреваемого Кирилл Ласкин свою вину не признал.

По данным “Ъ”, никакой уголовной составляющей в этом деле он не видит, а отношения между своим ООО и «Советским» считает гражданско-правовыми.

При этом коммерсант настаивает на том, что приобретенные им у банка кредиты были «заведомо невозвратными». По данным “Ъ”, сегодня ГСУ ГУ МВД России по Санкт-Петербургу предъявит Кириллу Ласкину обвинение по ч.

4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере), после чего следствие обратится в суд с ходатайством о его аресте.

Напомним, что расследование этого уголовного дела началось в 2017 году с эпизода выдачи банком «Советский» заведомо невозвратного кредита в 150 млн руб. ООО «Сервис», которое, по данным следствия, было подконтрольно известному экс-банкиру и бывшему владельцу английского футбольного клуба «Портсмут» Владимиру Антонову. Первоначально финансист вину не признавал, но летом 2018 года изменил свою позицию.

В июле горпрокуратура Санкт-Петербурга заключила с Владимиром Антоновым досудебное соглашение, и реальный арест ему заменили на домашний.

На допросах он дал показания против бывшего руководителя банка «Советский» Станислава Митрушина, который принимал участие в выдаче фиктивного кредита ООО «Сервис». Впрочем, для правоохранительных органов господин Митрушин оказался недоступен, успев скрыться за границей.

Между тем следствие уже установило, что похищенные из банка «Советский» деньги направлялись на финансирование управляющей недвижимостью группы компаний «Далпорт Сити СПБ». Эта организация принадлежит Станиславу Митрушину, а ее акционерами являются все тот же Кирилл Ласкин и бизнесмен Олег Николаев. Последний проходит по делу в качестве свидетеля.

Олег Рубникович

Всё-таки банк «Советский» повторил судьбу «Северного кредита»

ЦБ накануне отозвал лицензию и будет банкротить один из первых негосударственных банков современной России, учрежденный в городе Вологде в 1990 году.

Фото: kommersant.ru В марте РБК Вологда о таком варианте развития событий для «Советского», как наименее вероятном. Тогда сразу после официального подтверждения Арбитражным судом Вологодской области решения признать банкротом банк «Северный кредит», казалось, что аналогичная история с КБ «Советский» не повторится, поскольку Центробанк проявил существенно большую заботу о судьбе этого банка. В конце февраля функции временной администрации банка «Советский» переданы из АСВ в специализированную организацию Банка России — Фонд консолидации банковского сектора.

По заявлению, размещенному на сайте КБ «Советский», новое руководство должно «тщательно проанализировать ситуацию в банке и обеспечить бесперебойную работу по обслуживанию клиентов и выполнению своих обязательств». Банк «Советский» на 1 июня 2018 года занимал 111-е место по величине активов.

Впервые ЦБ ввел временную администрацию в эту кредитную организацию в октябре 2015 года. Временным санатором был назначен банк «Российский капитал».

В марте 2016 года конкурс на финансовое оздоровление «Советского» выиграл Татфондбанк, у которого через год ЦБ пришлось отзывать лицензию. Как «КоммерсантЪ», отказ от санации «Советского» в пользу отзыва лицензии в пресс-службе ЦБ объяснили тем, что дальнейшая реализация мер по предупреждению банкротства банка была «высокозатратной и могла не привести к желаемому результату».

Примечательно, что осенью 2015 года объем средств населения в «Советском» составлял около 21 млрд руб. После ввода временной администрации в банке вскрылась дыра в размере 1,7–1,8 млрд руб.

Однако за время санации «Советский» предоставил группе Татфондбанка кредиты на 18,6 млрд руб.

Татфондбанк лишился лицензии и не смог вернуть кредитные средства.

Временная администрация в лице УК ФКБС создала стопроцентные резервы по этому межбанковскому кредиту, досоздала резервы по кредитам юрлиц и физлиц. В итоге дыра в банке превысила 40 млрд руб.

Одновременно за время санации в 1,8 раза выросли вклады физлиц. В результате ЦБ впервые отозвал лицензию у санируемого банка, осознав, что дешевле вернуть все средства клиентам банка и лишить банк лицензии, чем продолжать санацию.

Правда, если бы у «Советского» отозвали лицензию еще в 2015 году, то затраты на выплаты клиентам банка оказались бы в 1,5–2 раза ниже.

Сейчас механизм урегулирования обязательств перед кредиторами банка существенно будет отличаться от обычной процедуры возврата средств физическим лицам и ИП через Агентство по страхованию вкладов (АСВ) в пределах 1,4 млн руб.

Продукты Банки.ру

Показать еще Скрыть Деньги находятся здесь ООО ИА «Банки.ру» использует файлы cookie для повышения удобства пользователей и обеспечения должного уровня работоспособности сайта и сервисов.

Cookie называются небольшие файлы, содержащие информацию о настройках и предыдущих посещениях веб-сайта.

Если вы не хотите использовать файлы cookie, то можете изменить настройки браузера.

Условия использования . © 2005—2020 ИА «Банки.ру».

При использовании материалов гиперссылка на Banki.ru обязательна. Свидетельство на товарный знак № 445945 от 18.10.2011г.

Санация по-советски

Газета «Коммерсантъ» от 04.07.2018, стр. 7 Финансовое оздоровление банка «Советский», длившееся почти три года, бесславно завершилось.

ЦБ осознал, что дешевле вернуть все средства клиентам банка и лишить банк лицензии, чем продолжать санацию.

Неудачная попытка оздоровить банк обошлась дорого. Если бы у «Советского» отозвали лицензию еще в 2015 году, то затраты на выплаты клиентам банка оказались бы в 1,5–2 раза ниже. Банк России во вторник принял решение отозвать лицензию у банка «Советский».

При этом регулятор запустил механизм урегулирования обязательств перед кредиторами банка.

Таким образом, в отличие от обычного отзыва лицензии, когда на возврат средств через Агентство по страхованию вкладов (АСВ) могут рассчитывать лишь физические лица и индивидуальные предприниматели (ИП) в пределах 1,4 млн руб., обязательства перед клиентами «Советского» будут переданы другому финансовому институту — физлица и ИП получат свои средства в полном объеме (в том числе свыше 1,4 млн руб.). Что касается кредиторов третьей очереди, то им повезло меньше — расчеты с ними будут проводиться по итогам банкротства банка.

Однако ЦБ сообщил, что проводил с юрлицами работу по выводу их средств в другие кредитные организации. В итоге в банке остались лишь те юрлица, которые не могли закрыть в этом банке счета, но объем средств кредиторов третьей очереди, если не считать АСВ, оказался всего 0,1 млрд руб.

Банк, который будет выплачивать долги «Советского», будет определен по итогам конкурса. Всего, по оценке ЦБ, ему предстоит погасить обязательства на 37 млрд руб.Эта сумма соответствует объему средств физлиц в банке, согласно последней отчетности.

Взамен победитель конкурса получит имущество «Советского». Однако, так как хороших активов у «Советского» крайне мало, то ЦБ принял решение предоставить пятилетний депозит в размере 34,2 млрд руб. АВБ-банку (попадает в Фонд проблемных активов), который в свою очередь на эти деньги выкупил проблемные активы «Советского».

Таким образом, победитель конкурса получит имущество «Советского» в виде денежных средств в размере 34,2 млрд руб.

и прочее ликвидное имущество банка на сумму 2,8 млрд руб. Банк «Советский» на 1 июня 2018 года занимал 111-е место по величине активов. Впервые ЦБ ввел временную администрацию в эту кредитную организацию в октябре 2015 года.

Временным санатором был назначен банк «Российский капитал». В марте 2016 года конкурс на финансовое оздоровление «Советского» выиграл Татфондбанк, у которого через год ЦБ пришлось отзывать лицензию.

В банк «Советский» в конце февраля 2017 года была введена временная администрация УК Фонда консолидации банковского сектора (ФКБС).

Отказ от санации «Советского» в пользу отзыва лицензии в пресс-службе ЦБ объяснили тем, что дальнейшая реализация мер по предупреждению банкротства банка была «высокозатратной и могла не привести к желаемому результату». Примечательно, что осенью 2015 года объем средств населения в «Советском» составлял около 21 млрд руб. После ввода временной администрации в банке вскрылась дыра в размере 1,7–1,8 млрд руб.

Однако за время санации «Советский» предоставил группе Татфондбанка кредиты на 18,6 млрд руб. Татфондбанк лишился лицензии и не смог вернуть кредитные средства.

Временная администрация в лице УК ФКБС создала стопроцентные резервы по этому межбанковскому кредиту, досоздала резервы по кредитам юрлиц и физлиц.

В итоге дыра в банке превысила 40 млрд руб. Одновременно за время санации в 1,8 раза выросли вклады физлиц.

Рассчитывать на то, что Фонд проблемных активов вернет депозит в размере 34,2 млрд руб., не приходится. Статистика возвратности проблемных корпоративных кредитов в России составляет 10–15% (). Кроме того, в банке завис кредит АСВ в размере 10,8 млрд руб.

Требования агентства как кредитора третьей очереди, согласно его же статистике за 2017 год, могут быть удовлетворены лишь на 14%. Соответственно, если даже удастся вернуть 6–7 млрд руб., финальные потери ЦБ могут составить около 38 млрд руб.

Эта сумма в 1,5–2 раза больше, чем та, которая потребовалась бы в случае отзыва лицензии у «Советского» в 2015 году. Эксперты считают решения ЦБ лишить «Советский» лицензии логичным шагом. Старший директор банковской аналитической группы Fitch Ratings Александр Данилов отмечает, что решение ЦБ

«свидетельствует о том, что нормальных активов в банке почти не осталось, проще или дешевле банк закрыть»

.

Решение же расплатиться почти со всеми клиентами может быть связано с тем, что с февраля 2018 года «Советский» находился под контролем УК ФКБС.

«Если бы после этого у него отозвали лицензию без урегулирования обязательств, то могли бы возникнуть обвинения нового механизма санации в несостоятельности»

,— отмечает ведущий методолог «Эксперт РА» Юрий Беликов.

Виталий Солдатских

Вклады «Советского» заберет Московский кредитный банк

На прошлой неделе ЦБ отозвал лицензию у трижды санированного «Советского» /Максим Стулов / Ведомости Конкурс Агентства по страхованию вкладов (АСВ) на приобретение обязательств банка «Советский» на 37 млрд руб.

выиграл Московский кредитный банк (МКБ), объявил ЦБ.

В конкурсе участвовало только два банка – МКБ и Совкомбанк, рассказали «Ведомостям» человек, близкий к ЦБ, и человек, знакомый с условиями проведения конкурса. Предлагали всем крупным банкам, но интереса не было, говорит один из собеседников «Ведомостей».

Конверты были вскрыты в понедельник, вчера победителя утвердил регулятор, указывает другой.

По условиям конкурс выигрывал тот, кто предложит большую доплату за возможность получить обязательства и активы «Советского».

МКБ предложил чуть более 100 млн руб., Совкомбанк – около 80 млн руб., говорят собеседники «Ведомостей». К обслуживанию вкладчиков «Советского» МКБ приступит с 17 июля, сообщил ЦБ. На прошлой неделе ЦБ отозвал лицензию у трижды санированного «Советского» и объявил, что его активы и обязательства – первая и вторая очереди кредиторов – будут переданы.

У «Советского» не хватало качественных активов, чтобы передать около 37 млрд руб. обязательств, поэтому незадолго до отзыва лицензии ЦБ заменил имущество на его балансе.

Регулятор выдал депозит на 34,2 млрд руб.

на пять лет Автовазбанку (АВБ), вошедшему в Фонд консолидации банковского сектора. АВБ выкупил у «Советского» проблемные активы «для обеспечения принципа эквивалентности размера передаваемых обязательств стоимости передаваемого имущества».

Работу с этими проблемными активами будет вести Фонд плохих долгов, создаваемый на базе банка «Траст» и «Рост банка». Позже к объединенной структуре присоединится АВБ.

Требования индивидуальных предпринимателей не передавались, объявил ЦБ. Они получат страховое возмещение от АСВ (максимум – 1,4 млн руб).

По закону частично передавать требования кредиторов нельзя – можно передавать только требования какой-либо из очереди целиком, – а индивидуальные предприниматели относятся к третьей очереди кредиторов, которую передавать не планировалось.

Требования каждого индивидуального предпринимателя не превышают 1,4 млн руб., заверил представитель ЦБ.

МКБ традиционно развивался в Москве и Московской области, у банка сильная cеть в этих регионах и достаточно компетенций для того, чтобы расширять географию присутствия, передала пресс-служба банка слова первого зампреда правления Михаила Полунина.

«Благодаря работе в рамках данного проекта мы сможем выйти в Северо-Западный и Центральный регионы с минимальными затратами на организацию сети и на привлечение клиентов»

, – сказал он. «Фактически МКБ получил приток вкладов и дополнительных клиентов за относительно символическую цену в 100 млн.

руб.», – говорит аналитик Fitch Александр Данилов. Топ-менеджер одного из банков, активно привлекающих средства населения, говорит, что рыночное привлечение вкладчиков обходится в 0,5-1% от суммы.

Т. е. в данном случае оно могло стоить 185-370 млн руб. Однако так же важно, какие у «Советского» были ставки по этим депозитам и как дальше МКБ планирует выстраивать работу с этими вкладчиками, заключает Данилов: «Часть может забрать свои деньги, особенно если банк предложит при продлении снизить ставку, но часть, наверняка, останется».

Представитель Совкомбанка от комментариев отказался.

Обсудить

Вклады клиентов банка «Советский» перейдут в МКБ

«Советский» лишился лицензии первым среди банков, санировавшихся силами самого ЦБ. Впервые «Советский» попал на санацию три года назад — его оздоровлением занялся сначала банк «Российский капитал» (на тот момент контролировался Агентством по страхованию вкладов), а потом — Татфондбанк.

При этом дыра в капитале «Советского» за то время, что он санировался Татфондбанком, выросла с 7,5 млрд до 35 млрд руб. — это было связано с кредитами самому Татфондбанку и вложениями в его облигации. После того как Татфондбанк лишился лицензии в марте 2017 года, эти вложения стали невозвратными.

В феврале 2018 года банк перешел на санацию в Фонд консолидации банковского сектора.

3 июля ЦБ объявил об отзыве лицензии у банка «в связи со значением всех нормативов достаточности средств (капитала) кредитной организации <.> ниже 2%». Регулятор тогда пояснил, что переданы будут обязательства перед кредиторами первой (вклады физлиц) и второй (выходные пособия, зарплаты и т.д.) очередей.

Схема с передачей другому банку обязательств банка с отозванной лицензией перед вкладчиками применяется ЦБ нечасто. Впервые она была задействована в 2015 году — тогда обязательства Пробизнесбанка в результате конкурса получил Бинбанк.

За три года такой механизм применяется ЦБ в третий раз. По данным отчетности «Советского» на 1 июня, работающих активов у банка было 9 млрд руб., около 33 млрд руб — проблемных активов.

Отрицательный капитал — около 39 млрд руб. Объем обязательств составлял около 37 млрд руб. Для того чтобы обеспечить принцип эквивалентности размера передаваемых обязательств стоимости передаваемого имущества, ЦБ провел замену активов на балансе «Советского» — выдал пятилетний депозит АвтоВАЗбанку (планируется, что он войдет в создаваемый регулятором фонд проблемных и непрофильных долгов) на сумму 34,2 млрд руб.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+