Бесплатная горячая линия

8 800 700-88-16
Главная - Предпринимательское право - Отмывание денег на счетах ипэшников

Отмывание денег на счетах ипэшников

Отмывание денег на счетах ипэшников

Материалы по теме


00:09 — 26 июня 2016Как алкоголик, сантехник и художница вышли на биржу и сломали себе жизнь У Средней Азии давно сложилась репутация транзитного коридора для запрещенных товаров и грязных денег. Здесь применялись не такие изящные схемы, зато очень эффективные.

Об этом свидетельствует объем выведенных средств.В 2006 году ЦБ выявил одну из таких схем. В ней участвовали 24 российских банка и крупнейшие финансовые институты Киргизии — Азияуниверсалбанк и Аманбанк. Через первый только за шесть месяцев 2005 года утекли 170 миллиардов рублей, через второй — около 140 миллиардов.Средства переводились из российских банков в киргизские под видом платежей для иностранных компаний, которые якобы оказывали услуги и продавали товары отечественным предприятиям, действующим в интересах того, кто хотел спрятать деньги.Подозрение у российского регулятора вызвало то, что фирмы, покупавшие за рубежом товары и услуги на миллиарды долларов, располагали уставным капиталом в 10 тысяч рублей.

Банальные фиктивные сделки позволили отмыть и быстро вывести из страны сотни миллиардов рублей.Еще один почти легальный способ вывода средств — зеркальные сделки. С их помощью через из России увели около 10 миллиардов долларов.Схема также проста и использует разрешенные законом инструменты.

Две компании — зарегистрированная в РФ и офшорная — совершают на бирже синхронное действие (в интересах одного лица). Первая покупает на отечественном рынке за рубли через уполномоченный банк определенный пакет акций.

Вторая через тот же банк на зарубежной торговой площадке продает такой же пакет за доллары.Сделка бессмысленна — прибыли от нее нет, а при резких курсовых колебаниях можно понести убытки.

Но ее цель заключается вовсе не в коммерческой выгоде. Она позволяет скрыть движение капитала от государства.Тот, кто хочет легализовать и вывести деньги из страны, не может просто отправить средства на счет в иностранном банке.

Ему мешают родные антиотмывочные законы или иностранные ограничения (к примеру, санкции). А через зеркальные сделки, которые проводил Deutsche Bank, средства уводятся легко.Сомнительными сделками одной из крупнейших финансовых корпораций мира заинтересовались британские и американские регуляторы. Банк вынужден платить штрафы.

Но России это не поможет — миллиарды долларов вернуть так и не удалось.

Фото: Руслан Кривобок / РИА Новости Владельцы финансовых организаций часто используют свои компании как инструмент для личного незаконного обогащения.

Это видно на примере Мастер-банка. Еще одной иллюстрацией может послужить история с российской инвестиционной группой «Гленик-М», которой власти заинтересовались в 2010 году.Корпорация прославилась благодаря своему огромному уставному капиталу в 150 миллиардов рублей. Это больше, чем у (100 миллиардов).

Собственники «Гленик-М» купили векселя и облигации, стоимость которых оценили в 135 миллиардов рублей, а затем внесли их в уставной капитал. Так он и раздулся до невиданных размеров.

Мнения сторонних экспертов о реальности отмывания денег через криптовалюты

Артур Хэйес, сооснователь и CEO криптобиржи BitMEX очень крупных сумм наличности в криптовалюты, как на криптобиржах, так и на OTC-площадках обычно требует прохождения KYC / AML. Но возможность найти анонимного партнера для такого обмена все же есть.

Тем не менее, злоумышленники для отмывания денег вместо криптовалюты предпочитают использовать недвижимость, и особенно это касается Гонконга и США.

Старший юрист украинского АО «ЮСКУТУМ» Нестор Дубневич Соотношение капитализации криптовалют с той их частью, которая для отмывания средств, ничтожное.

Соотношение объема «отмывочных» операций в криптовалюте к объему таких операций в целом — еще более мизерное.

Использованию криптовалюты для отмывания денег препятствуют отсутствие нормальных каналов связи и низкая компьютерная грамотность.

Сергей Мохнев, советник по регуляторным вопросам криптобиржи CEX.IO Криптовалюты как удачным инструментом для отмывания денег, так и неудачным. Возможность их успешного применения в этом качестве вызвана нежеланием банков, регуляторов и правоохранительных органов вникать в нюансы технологии блокчейн.

Однако если они это все же делают (примечание Coin.radio — например, в рамках расследований против крупных площадок даркнета или той же BTC-e), блокчейн дает отличные возможности для отслеживания транзакций внутри сети. Виталий Коледа, к.ю.н., адвокат, исследователь цифровой экономики (Беларусь)В настоящее время криптовалюты, безусловно, используются для таких неблаговидных целей как торговля запрещенными товарами и отмывание денежных средств.

Собственно, именно это, плюс наличие спекулянтов рынка Постфорекс и криптовалютных энтузиастов, и дает тому же биткоину определенную внутреннюю инерцию курса, пока не позволяющую ему опуститься до нуля. Однако преувеличивать роль биткоина в отмывании денежных средств явно не стоит, для этого хватает других, более удобных схем и инструментов.Главное преимущество финансовых криптоинструментов перед наличностью при расчетах в запрещенной торговле — простота их перемещения через границы и минимальная вовлеченность третьих лиц (свидетелей, могущих донести).

С появлением криптовалют, к слову, многим гражданам в некоторых странах Восточной Европы (наверное, и не только там) гораздо легче удается объяснить, откуда взялись деньги, откуда взял. Ведь налоговую часто интересует не только размер доходов для налогообложения, но и источники происхождения денег.

С появлением криптовалют, представители налоговых органов все чаще могут слышать ответ: намайнил и продал.На этом часто вопросы у налоговиков могут заканчиваться, ну раз намайнил так намайнил, хотя на самом деле человек мог получить нелегальный доход совсем от других видов деятельности, зачастую либо «серых» либо вообще незаконных. Думаю, что через некоторое время такого банального ответа уже будет не хватать, а лицо, декларирующее денежные средства, должно будет предоставить соответствующие доказательства, повесомее простых заявлений.

Исповедь обнальщика: как делать деньги из воздуха

Сначала у меня были один-два клиента, которые переводили через меня небольшие суммы около 100 000 рублей в месяц.

В то время мой процент был около 3,5% и если учесть, что 1% забирал банк, то со 100 000 рублей заработок был всего 2 500 рублей. Но бизнес рос. Мои клиенты стали рекомендовать меня другим, их становилось все больше и больше. Я начал расширяться: организовывал новые ООО, привлекал сотрудников и обналичивал все в больших объемах.

Я начал расширяться: организовывал новые ООО, привлекал сотрудников и обналичивал все в больших объемах. Потом на меня стали выходить крупные оптовые компании, которые обналичивают деньги для московских конечных клиентов.

Они заказывали огромные суммы.

На сегодня в Москве стоимость «обнала» выросла до 8%.

Обналичивать стало труднее, столица уже давно ринулась в регионы. Региональные банки более «сонные» и «наличку» добывать у них легче. Сейчас крупные московские компании покупают деньги в регионах по 5-6% и продают их конечным потребителям по 8%.

Когда я этим занимался, продавал деньги в Москву за 3,5%, а конечному покупателю их продавали за 5%. В крупных банках обнальные схемы проходят на «ура», особенно, если обнальная компания находит связь с руководителем местного отделения и платит ему «вторую» зарплату.

Банкиры сами дают рекомендации партнерам по «обналичке»: «обналичивайте, но немного» или «сейчас остановитесь, у нас запрос от ЦБ пришел». В основном весь рынок обнала крутится вокруг трех крупнейших банков.

Более мелкие банки, у которых есть , больше переживают и дают работать пореже и с мелкими суммами. Хотя если собственник банка понимает, что на своем банке он не зарабатывает или несет убытки, тогда он «продает» его обнальщикам, либо составляет им конкуренцию.

Типичный апофеоз истории с банкиром-обнальщиком — к нему приходит проверка ЦБ и указывает на нарушения. Владелец банка прикидывает сроки проверки и начинает заниматься «обналичкой» в серьезном масштабе чтобы заработать максимальное количество денег и вдобавок еще выводит активы. Терять ему нечего, он все равно потеряет лицензию и «корабль потонет».

Существует много интересных схем, например, была популярна скупка металлолома.

В компанию, которая занимается скупкой металла физлица сдают в день лома на 50 000 рублей. Деньги для оплаты им компания должна снять в банке.

Последний просит предоставить документы — копии паспортов людей, сдавших металл. В банк предоставляются поддельные или потерянные паспорта людей и на них оформляется сумма 1,5 млн рублей. Компания подает в банк заявку на эту сумму и получает деньги.

Позже наличные деньги передаются клиентам, которые заранее перечислили безнал в компанию-сборщик лома. Банкиры часто закрывают глаза или ставят условие: «мы вам даем двадцатку в месяц, но не больше».

Фирма согласилась и обналичивала по 20 млн рублей в месяц, тогда как металлолома реально сдавали на 500 000 рублей.

Похожим образом действуют фирмы, закупающие у фермеров овощи, фрукты, скупают мед или травы у населения. Всегда ли банкиры знают о схемах? Конечно. Хотя соглашались с нами работать не только из-за «вторых зарплат».

В некоторых банках деньги не брали, но работали, потому что официально получали от сделок большой процент.

Хотя некоторые кредитные организации с нами принципиально не работали.

В работе с банками мы использовали и обычные схемы: снимали с пластиковых карт физлиц, со счетов юрлиц, использовали векселя, создавали для банков видимость реальной деятельности.

Но схемы модернизировались и давно вышли за пределы банковской системы. Например, популярна скупка наличных в торговых сетях. Многие розничные операторы, крупные сети, магазины, автозаправки, .

За пять лет работы в этом бизнесе у меня сформировалась сеть в более, чем десяти регионах, сотни фирм, двести человек сотрудников, очень запутанные денежные потоки.

Мы обналичивали до 100 млн рублей в день.

Но много уходило на зарплаты и на безопасность — людей, прикрывающих нас в криминальной составляющей бизнеса («крышу»).

Еще одна из самых больших проблем обнального бизнеса — это воровство подчиненных.

Директор одной из сотен схемных ООО вдруг забирает деньги и срывается куда-нибудь за границу. Обычно на кризисные ситуации закладывается специальный фонд, а доходы перекрывают потери. Случаются ситуации и с риском для жизни — налеты и кражи.

У моего знакомого в Москве расстреляли инкассаторов.

Это очень опасный бизнес. Неприятность случилась и со мной. Когда объем обналиченных денег зашкаливал за миллиарды рублей, в какой-то момент меня арестовали сотрудники ФСБ. Почему так получилось? Многие в этом бизнесе умеют договариваться с органами, но по местным меркам мое дело было резонансным и крупным — объемы были огромными для маленького города, обо мне уже знали и в ЦБ, и правоохранительных органах.
Почему так получилось? Многие в этом бизнесе умеют договариваться с органами, но по местным меркам мое дело было резонансным и крупным — объемы были огромными для маленького города, обо мне уже знали и в ЦБ, и правоохранительных органах. Вдобавок мною занимались не полиция, а ФСБ.

Из меня сделали небольшой показательный процесс. Пока шло следствие, мне пришлось год отсидеть в СИЗО.

В итоге я дал признательные показания, уголовное дело для меня завершилось тем, что мне засчитали тот срок, который я провел в изоляторе. Какой я сделал вывод? Когда я работал, то считал, что раз не ворую у конкретного человека, то это нормальный бизнес. Но затем осознал, что все равно это воровство — с обналиченных денег не платятся налоги.

Раньше я об этом не думал или не понимал. Так как денежный поток от старого бизнеса закончился и я оказался на мели, то решил создать компанию Crime Finance.

Теперь я предлагаю фирмам выявлять незаконные схемы. Например, провожу мастер-классы — рассказываю, как обнальные фирмы закрепляются в банках, и как их выявить. Я знаю эти схемы наизусть, как каменщик, который 20 лет кладет кирпичи и может построить дом с закрытыми глазами.

Вывод подотчетных средств работниками

Среди руководителей крупных ИП и предпринимателей данный способ является популярным. Организация выдает физическому лицу заемные деньги, которые необходимо вернуть в оговоренный срок.

Средства проводятся обратно через кассу компании. Если этого не происходит, то при невозврате полученных денег подотчетное лицо платит налог с дохода. Для того чтобы его не платить, руководство делает второй заем, перекрывая сумму первого. Погасив долг, можно бесконечно продолжать проводить такие операции, с точки зрения закона это все абсолютно легально.

Погасив долг, можно бесконечно продолжать проводить такие операции, с точки зрения закона это все абсолютно легально.

Зачем люди отмывают большие суммы денег.

Разве нельзя отмазаться:нашел,подарили или что подобное?

Давай предположим что ты их нашел:Обратимся к ГК РФ статья 227, которая дает 2 варианта возможных действий:1) человек который нашел эту вещь: обязан немедленно уведомить об этом лицо, потерявшее ее, или собственника вещи или кого-либо другого из известных ему лиц, имеющих право получить ее, и возвратить найденную вещь этому лицу.

2) Имеется человек, который имеет право потребовать вернуть утерянную вещь , нашедший этот предмет, обязан заявить о находке в полицию или в орган местного самоуправления.После всей этой процедуры еще месяцев 6 будет выясняться лицо которому эта вещь может принадлежать. Ведь для того чтобы ты смогу получить право на находку должно пройти полгода.Если же вы не расскажете о том что нашли,а ту в свою очередь начнут искать и найдут вам припишут статью о краже 158 УК(хищение чужого имущества), и доказать свою невиновность вы уже не сможете.Еще один риск, что при обращение в полиции например с найденным чемоданом денег, он обвинят вас без разбирательств как будто вы их украли, а как докажешь что не украл и т.д.Вообще м возиться нашей полицией то еще удовольствие, и точно так же будет при любом другом раскладе в случае с другом начнут проверять его и докопаются до истины

Обналичивание через ИП предпринимателей

В качестве мошенников индивидуальные предприниматели используются часто, их роль в схеме трудней определить и выявить. Однодневные фирмы-пустышки после незаконной сделки сразу исчезают, но частное лицо в случае разбирательств с налоговой инспекцией останется и подтвердит свою работу, за которую получило деньги.

Но если налоговая служба докажет фиктивность этих мероприятий, то на скамье подсудимых в зале суда окажется не только руководитель предприятия, который уклоняется от налогов, но и частный предприниматель, необдуманно согласившийся на предложение об обналичивании денег через ИП, последствия за которое коснутся и его. Для обналички денег между организацией и индивидуальным предпринимателем составляется договор, по которому ИП нанимают для оказания ряда услуг, многие из которых трудно проследить, например:

  1. обучение, консультации, тренинги.
  2. предпусковая настройка оборудования;
  3. перевозка грузов;

Факт проведения этих работ определить будет практически невозможно, если после подписания акта и перечисления денег на счет частного предпринимателя пройдет месяц или два.

Если находятся очевидцы, которые не подтверждают проделанные работы по утвержденному и подписанному акту, то по закону последует наказание.

Вывод денег через липовые ИП выгоден, так как ИП может распоряжаться денежными средствами со своего банковского счета в любом виде. Для инспекции его расходы являются целым составляющим, поэтому обналичивание средств для частного предпринимателя не составляет особую проблему. Руководителю предприятия он отдает нужную сумму, оставляя себе ранее оговоренные проценты.

Возможные риски и последствия


Для наказания в Уголовном кодексе предусмотрено несколько статей. В первую очередь, наказание наступит для индивидуального предприятия. Вид наказания – крупный штраф, а иногда лишение свободы, если у ИП нет возможности платить штраф.

В экономических преступлениях особой тяжести может грозить сразу два вида наказания: крупный штраф и тюремное заключение на срок до 6 лет. Тюремное заключение Для должностных и юридических лиц также иногда наступает административная ответственность со штрафом до 50 000 рублей и освобождения от должности на минимум 2 года. ИП могут заблокировать счета еще до снятия денежных средств или перевода их на карточку физлица.

При повторном обнаружении нелегальных схем перевода денег наказание ужесточается. Основная статья за обналичивание денежных средств через ИП – 172 УК РФ. Называется она «незаконная банковская деятельность».

С каждым годом судебная практика по экономическим преступлениям становится все более успешной, а механизмов по вычислению оборота денег – все больше.

Даже самая продуманная схема обнала через ИП может быть вычислена.

Кто может рассказать ФНС об афере с выводом:

  • Сотрудники банков могут оценивать проводимые операции на подозрительность;
  • Сами сотрудники ИП или юридического лица во избежание наступления ответственности;
  • Следком при расследованиях и выявлениях экономических преступлений.
  • Отдел экономической безопасности при МВД;
  • Трудовая инспекция по жалобе работников (такое часто случается, когда работники недополучают свою заработную плату);

Как разоблачают обналичивание денег через ИП

Очень просто: у компании-однодневки обычно номинальный директор (его находят, допрашивают и он во всем признается, а если и не признается, то выдает себя тем, что он работает вообще-то плотником, а у его компании миллиардный оборот, и как такое можно объяснить?), в штате компании-помойки отсутствуют работники, по юридическому адресу предприятие не находится, офиса нет, бухгалтера нет, техники, для производства строительных работ тоже нет и т.п. В моей практике был анекдотический случай, когда два директора компании-однодневки работали в одном кабинете (были простыми программистами, рабочий день их составлял 8 часов), сидели буквально спина к спине и не знали о том, кто каким предприятием управлял, а по документам они между собой заключали договора на выполнение подрядных работ на многомиллионные суммы. Отсюда правоохранители и налоговики легко делают вывод: через компанию ведется обналичивание денег.

Далее, налоговики и правоохранители начинают «поголовно» проверять всех контрагентов, которые «загоняли» деньги в эту компанию. Ведут допросы сотрудников на предмет реальности сделок, проводят экспертизы подписей, просят представить документы (договора, акты выполненных работ, телефоны контрагентов, откуда завозился товар, где разгружался, как хранился, кто принимал на хранение, как расходовался и т.п.).

Существуют и другие относительно «честные» схемы по переводу безналичных в наличные (предупреждаю, указанные схемы незаконны и так оптимизироваться без деловой цели запрещено — см. Письмо):

  • Заем руководителю.
  • Завышение расходов (приобретение материалов по завышенным ценам).
  • Выплата руководителю заработной платы в крупном размере.
  • Дробление бизнеса.
  • Когда руководитель просит бухгалтера выдать ему в подотчет сумму, а потом куда-то ее деть. Очевидно при проверке указанная сумма будет поставлена директору в доход с доначислением налогов, пеней и штрафов. Бухгалтер правда при этом пытается сделать следующее: раз в три месяца закрывать один подотчет и открывать новый.
  • Введение в управление компании Управляющего ИП, через которого в дальнейшем происходит обналичивание.

Сами по себе указанные выше сравнительно честные способы обналичивания денег не являются преступлениями, но в совокупности могут и сработать против учредителя или директора.

Банки и финразведка придумали, как бороться с отмыванием денег через суды и приставов

Росфинмониторинг и участники банковского сообщества договорились, как бороться с отмыванием денег через Федеральную службу судебных приставов (ФССП).

Переписку с финразведкой на этот счет опубликовала Ассоциация региональных банков «Россия», РБК. Так называемая судебная схема представляет собой модификацию известной «молдавской» схемы, которая теперь легализуется госструктурой – ФССП.

В схеме участвуют два юридических лица, одно из которых является резидентом РФ, а другое – нерезидентом. Резидент требует с нерезидента задолженность по фиктивному договору. Стороны обращаются в третейский или обычный суд для мирного урегулирования искусственно созданного спора.

Получив исполнительный лист, мошенники направляется к приставам, которые списывают деньги с банковского счета «должника», а затем переводят их на зарубежный счет «взыскателя» (см.

«»). Свои рекомендации по борьбе с этим способом легализации преступных доходов в феврале 2017 года выпустил Банк России.

Регулятор предложил банкам действовать по жесткому сценарию: в случае возникновения подозрений отказывать в таких транзакциях и уделять усиленное внимание ко всем операциям этих юрлиц в дальнейшем.

Если клиент прибегал к сомнительным схемам дважды в течение года, то отношения с ним надлежит прервать. ЦБ указывал, что по счетам таких «должников» и «взыскателей» расходные операции, как правило, не проводятся либо они имеют нерегулярный характер (см. «»). Однако подход регулятора банкиров не устроил: согласно законодательству о судебной системе и исполнительном производстве, они не имеют права отказать в списании по исполнительному листу.

Кроме того, это чревато претензиями со стороны оказавшихся добросовестными клиентов. Решение, которое согласовано с Росфинмониторингом, менее рискованно.

Получив запрос на подозрительную транзакцию, банк проводит её, после чего информирует об операции финразведку. А в дальнейшем действует в соответствии с требованиями антиотмывочного закона (115-ФЗ).

Решение является промежуточным, нужно менять законодательство, считают банкиры. «Россия» предлагает, например, разрешить банкам отказывать в выполнении распоряжений судебных приставов либо замораживать сомнительные операции до получения указаний от Росфинмониторинга.

  1. ,

Схемы отмывания денег Русской Православной Церкви!

8 июля 2020 Первый.

Отмывание денег.Основная причина любви к отмыванию бабок через церкви кроется в том, что это — некоммерческое объединение, освобожденное от уплаты налогов. Отсюда возможно ВСЕ что угодно — такая, образно говоря, оффшорная зона.

Все пожертвования анонимны и в суммах не ограничены. Попам идёт определённый процент, остальное они вкладывают в указанное им место.

Т.е. перовоочередная задача церкви состоит не в отмывании душ, но в отмывании денег.

Это, кстати, и является первопричиной поддержки церкви сегодняшним коррумпированным государством: высшие чиновники не могут гнать на церковь по той простой причине, что они финансово в ней заинтересованы.

Поэтому они и продвигают РПЦ всеми возможными силами, выделяя этой организации, помимо прочего, и деньги из бюджета.

Второй. Посредничество в коррупционных сделках.Если преступник хочет дать взятку чиновнику, это очень легко и, главное, безопасно сделать через церковь.

Бандит жертвует деньги на новый храм, а далее церковнослужитель за дольку этих денег делает с этими деньгами всё, что ему скажут. Согласно законодательству, даже если чиновник выйдет из церкви с чемоданом денег, никто никого не привлечёт к ответственности, так как доказать, что это криминальные деньги, физически невозможно, да и вообще: попробуй докажи, что он не просто исполнял функции церковного курьера (и такая система работает даже в очень развитых странах, не говоря уже о России)!

Это все есть основная причина, по которой чиновничий клан (от судей до политиков) всегда будет отстаивать широкую автономность РПЦ, полную бесконтрольность гуляющих в ней денежных средств, абсолютную неприкосновенность этой оффшоровой фирмы и всеми возможными способами лоббировать усиление роли РПЦ в обществе.

3. Сводничество.Церковь в России носит те же функции, что и гольф в Англии.

Гольф никому не нужен и используется очень богатыми людьми лишь как способ поддерживать старые знакомства и обзаводиться новыми. Именно с этой целью сильные мира сего в России используют церковь. Причем почти все эти люди с очень серьезным криминальным опытом (изначально-то в церкви оказались из-за острой нужды в индульгенции, в прощении старых грешков!).

В приходе у попа-настоятеля есть элиты на любой вкус и цвет: судьи, прокуроры, чиновники, высшие чины МВД и ФСБ, очень крупные предприниматели. Они такие разные, но есть у них и общая черта: все они очень серьезно попачканы в преступных деяниях.

Все эти люди массово собираются в церкви на всякие православные праздники вроде Пасхи с целью поддержания старых знакомств и обзаведения знакомствами новыми. За всю Россию не скажу, но именно так обстоят дела в Питере и Москве. Как вы понимаете, просто придти в церковь и в лоб предложить попу поучаствовать в коррупционной схеме чревато.

Все это происходит методом постепенного прощупывания (необходимо влиться в тусовку).

Воплощается в жинь эта схема как правило следующим образом: внезапно олигарх, судья, силовик или криминальный авторитет на исходе годов решил креститься. И вот он крестится, периодически начинает хаживать в храм и, по мере вливания в духовность, берет себе (обязательно берет) духовного наставника.

Они становятся корешами, он начинает ходит на всеразличные пасхи, в элитарные приходы, кишащие такими же, как он. Маховик раскручивается. Теперь он точно может быть уверен в своем духовнике (что не сдаст в случае чего и т.д.) и под его прикрытием начинает проводить свои коррупционные делишки, а также находить в приходе новых партнеров и коллег по непростому ремеслу, после чего начинается все то, что описано в пунктах 1 и 2. А вы думали, с чем связан внезапный бум крещения в рядах сильных мира сего?

Именно с этим и связан. Да взять того же Березовского, который в один прекрасный день совершенно внезапно решил покреститься и стать постоянным завсегдатаем церквей! Вот и все, для чего нужна эта криминальная зона отчуждения, в которой волшебным образом легализуется преступность.Ну, а про остальные методы добывания денег через выклянчивание известно всем. В качестве примера приведу лишь барыш, снимаемый попами с использования сирот.

Отмывание денег через биткоины

Биткоин (и другие криптовалюты) сегодня являтся одним из способов отмывания денег.

Почему? Потому что эта платежная система может быть использована для анонимного переноса денег за рубеж. Простая схема отмывания средств через биткоин такова: некая фирма открывает счет биткоин для получения денег за оказанные услуги. При этом эта же фирма может купить у себя товар (естественно фиктивно), она получит законный доход со своего бизнеса.

Клиенту необязательно идентифицироваться по биткоин-протоколу. Также схема отмывания денег через биткоин может быть такой:

  1. Далее эти деньги система переводит на «чистый» кошелек.
  2. Затем он покупает биткоин через электронные платежные системы – Киви, Яндекс и др.
  3. Клиент регистрируется в системе и создает одноразовые счет биткоин.

Приведем еще один реальный пример: участники незаконной группировки вербовали людей из Украины и отправляли их работать в Россию.

Люди жили там в арендованных квартирах, их задачей было – принятие от участников группировки наличных денег и дальнейший их перевод в биткоины.

Происходила легализация денег через криптовалюты, после чего производился перевод средств в рубли или доллары. Далее эти деньги перенаправлялись назад в Украину, где распределялись между участниками группировки. Отмывание денег – популярная схема оборота «грязных» денег среди злоумышленников.

Кстати, наиболее громкие дела отмывания денег связаны с крупными финансовыми корпорациями, а также с чиновниками.

Наказание и санкции

Процесс отмывания денег считается довольно сложным, в зависимости от способа такой легализации и использованных при этом инструментов, наказание может быть различным.

Так, если обналичивание было осуществлено при помощи подделки документации, в этом случае, согласно статье 199 УК РФ, преступнику грозить реальное лишение свободы на срок до 6 лет. Если для совершения преступления использовалось подставное лицо, занимающееся предпринимательской деятельностью, преступнику предъявляют обвинение в незаконном предпринимательстве и обналичивании средств.

Срок наказания составляет до 7 лет. Если преступление совершается с привлечением финансовых организаций, они рискуют потерять право заниматься подобной финансовой деятельностью в дальнейшем (отзыв лицензии), руководителю такого учреждения грозит тюремный срок до 7 лет.

Если были незаконно использованы средства материнского капитала (подобные преступления совершаются не одним человеком, а группой лиц), все участники также рискуют собственной свободой.

Срок заключения в этом случае составляет 3 года. Также совершение подобного деяния карается и материальными санкциями — штрафами в размере от 50000 рублей. Процесс отмывания денег контролировать довольно сложно, ведь при совершении данного преступления используют большое количество крупных финансовых учреждений, многие из которых находятся за пределами нашей страны.

Дело в том, что за рубежом в некоторых государствах принято соблюдать банковскую тайну, а значит, доказать факт незаконного обналичивания становится еще сложнее. Для решения подобной проблемы необходимы общие усилия различных стран. Только в этом случае количество преступлений, совершенных в экономической сфере, можно будет снизить.

Обналичка денег — схемы. Отмывание денег — что это?

Как налоговая находит схемы обнала: Поделиться с друзьями: Также рекомендуем к прочтению: Комментарии:

Налогового контроля расходов нет, но он есть

В налоговом кодексе нет статей, посвященных контролю налоговиков за крупными расходами людей. Были когда-то давно, но их убрали.

Но это не значит, что государство совсем отказалось от контроля.

Просто отдельные нормы под него ни к чему, хватит общих норм о налоговых проверках.ст. 87, 88, 89 НКЕсли вы купите и зарегистрируете автомобиль, то ГИБДД передаст информацию в ИФНС. Изначально это нужно для исчисления транспортного налога.

Но кто знает, не захочет ли дотошный инспектор сравнить стоимость автомобиля с вашими официальными доходами. п. 4 ст. 85 НКЕсли захочет, то увидит: доходов нет, но 5 миллионов на обновку нашлись. Сумма внушительная и вполне может оказаться достойной налоговой проверки.

Ну а в рамках этой процедуры инспектор почти всесилен.Например, он вправе запросить у вашего банка информацию по движению денег на счете. Откуда инспектор узнает, в какой банк отсылать запрос? Так банк давно уведомил ИФНС, что открыл вам счет: закон обязывает.пп.

1.1, 2 ст. 86 НКприложение 3 к Приказу ФНС от № ММВ-7-14/[email protected]Как я понимаю, суммы туда регулярно поступают огромные.

И проверяющему наверняка станет очень интересно, откуда они. Учитывая, что официально вы безработный.Дальше расписывать не буду, все есть в статьях по ссылкам выше.А еще в ИФНС приходят сообщения о любой недвижимости, даже нежилой. Главная цель — чтобы инспекция посчитала налог на имущество или земельный налог.

Однако, как и в случае с автомобилем, проверяющие могут заинтересоваться, откуда деньги.

И чем дороже покупка, тем выше интерес. Ну и что? Если налоговая не узнает о вашей квартире, вы заплатите штрафНаконец, некоторые другие ваши расходы на значительную сумму государство контролирует в рамках закона № 115-ФЗ о борьбе с отмыванием денег. Например, покупку дорогих ювелирных изделий.

Примеры незаконных схем отмывания денег

Существуют структуры (подставные организации), с помощью которых отмывателю денег обналичивают денежные средства.

Происходит это так: злоумышленник со своего расчетного счета перечисляет деньги на расчетный счет какой-то странной организации за услуги или товар, который по факту он не покупал или не получал.

За такую услугу посредник получал от 3 до 10 процентов премии. Знаменитый гангстер Аль Капоне под прикрытием мебельного бизнеса занимался отмыванием денег путем игорного бизнеса, сутенерства, благотворительности.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+