Бесплатная горячая линия

8 800 700-88-16
Главная - Другое - Список банков сообщяющие информатцию клиентов вфссп

Список банков сообщяющие информатцию клиентов вфссп

Список банков сообщяющие информатцию клиентов вфссп

С какими банками работают судебные приставы в 2020 году


По последним новостям из Госдумы, реформа ФССП в 2020 году помимо своего положительного влияния будет иметь некоторые недостатки. Опасение вызывает в первую очередь сокращение штата работников и расширение полномочий оставшихся сотрудников. Для полноценной регуляции деятельности сотрудников, а также на приобретение базового оборудования для осуществления должностных полномочий и заработную плату работников уйдет весьма внушительная сумма. Первым такое соглашение подписал Сбербанк, потому и жалоб от его клиентов в открытом доступе можно найти больше всего.

Тем же самым заняты и в ВТБ24: механизм отрабатывают на базе Пресненского УФССП России по Москве, рассказал журналистам замдиректора операционного департамента ВТБ24 Валерий Мендус. Подключение остальных крупных банков с государственным участием не за горами.

Как происходит арест средств со счетов должника?

Российское законодательство регламентирует списание средств со счетов должника судебными приставами с 2007-го года.

Однако раньше эта процедура для них была существенно труднее, чем сейчас. С 2011-го года, согласно законодательству, вводящему электронную подпись и электронный документооборот, службой приставов было составлено типовое соглашение с банковскими организациями, которое позволяет отправлять запросы в электронном виде, направленные на списание средств. Сейчас обмен информацией между банками и судебными исполнителями происходит с помощью специального программного обеспечения посредством выделенного интернет-канала.

Это существенно облегчает работу, направленную на сбор долгов с граждан.

Принцип взаимодействия между приставами и банками следующий:

  • После вступления в силу судебного решения приставы подают запрос о наличии у конкретного гражданина счетов в необходимую банковскую организацию.
  • В ответ на этот запрос банки предоставляют информацию судебным приставам.
  • В конечном итоге средства в определённом размере просто списываются со счёта должника. Причём нередки случаи, когда списание происходит без предварительного уведомления и постановления от приставов, что полностью противоречит законодательным нормам.
  • После этого ФССП направляет в финансовую организацию постановление о взыскании — в нём указывается счёт должника, с которого должны быть сняты средства.

По такому алгоритму может осуществляться списание всех административных долгов, находящихся в сфере влияния судебных приставов — например, , невыплаченные алименты, штрафы ПДД, налоги либо долги за ЖКХ и так далее. Читайте также:

Продукты Банки.ру

Показать еще Скрыть Деньги находятся здесь ООО ИА «Банки.ру» использует файлы cookie для повышения удобства пользователей и обеспечения должного уровня работоспособности сайта и сервисов. Cookie называются небольшие файлы, содержащие информацию о настройках и предыдущих посещениях веб-сайта.

Если вы не хотите использовать файлы cookie, то можете изменить настройки браузера. Условия использования . © 2005—2020 ИА «Банки.ру».

При использовании материалов гиперссылка на Banki.ru обязательна. Свидетельство на товарный знак № 445945 от 18.10.2011г.

ЦБ подготовил банки к обмену информацией о сомнительных клиентах

В пресс-службе ЦБ РБК сообщили информацию о том, что механизм информационного обмена между банками о неблагонадежных клиентах с июня уже действует.

«В отношении некредитных финансовых организаций он будет реализован позднее, после решения ряда технических вопросов»

, — уточнил представитель пресс-службы регулятора, отказавшись от дополнительных комментариев.

В декабре 2015 года комитет Госдумы по финрынку поправки в закон об отмывании, которые разрешали обмен информацией между регуляторами и банками о подозрительных клиентах.

В 2016 году ЦБ написал регламент этого обмена. Предполагается, что обмен такими данными должен носить закрытый характер, то есть информация не будет публичной. До этих нововведений банки не делились полной информацией о подозрительных клиентах друг с другом на постоянной основе.

Привести конкретные ситуации, в которых правомерный отказ одному клиенту в обслуживании за сомнительные операции законно не ведет к таким же действиям у другого банка, с которым такой клиент также сотрудничает, участники рынка затруднились. Скорее всего, разъяснение Банка России отсылает к тому, что у разных банков различный подход к оценке сомнительности клиентов, говорит ведущий методолог «Эксперт РА» Юрий Беликов.
Скорее всего, разъяснение Банка России отсылает к тому, что у разных банков различный подход к оценке сомнительности клиентов, говорит ведущий методолог «Эксперт РА» Юрий Беликов.

«Каждый банк вводит свои правила внутреннего контроля, в том числе регулирующие открытие и ведение счетов клиентов. Они проходят процедуру согласования с регулятором, но это не означает полную унификацию правил», — поясняет Беликов.

Фото: Сергей Коньков / ТАСС Наличие компании в черном списке, безусловно, настораживающая информация, но у каждого банка свой внутренний контроль, который должен проверить клиента в соответствии с установленными нормами вне зависимости от попадания компании в список, считает Беликов. Партнер EY Марчелло Гелашвили добавил, что международная практика рекомендует разборчиво подходить к каждому клиенту.

Вряд ли ЦБ боится, что банки будут допускать ошибки, — скорее, регулятор больше опасается разницы внутреннего контроля в банках.

Отказ в открытии счета в одном банке не должен становиться клеймом на компании или гражданине и означать автоматический отказ в обслуживании в других банках, добавляет Беликов.

«Участники экономической деятельности диверсифицируют свои операции в разных банках, и в разных банках они могут носить разный характер»

, — указывает собеседник РБК.

По словам банкира из банка топ-30, проблема также в том, что причина отказа не раскрывается и она может, например, заключаться в том, что банк не работает с предприятиями определенного сегмента из-за отсутствия необходимой экспертизы.

«Если другой банк обладает необходимыми компетенциями, то он может провести необходимую проверку и вынести на ее основе положительное решение. В этом случае банком применяется так называемое мотивированное суждение», — поясняет банкир.

Отказ клиенту в проведении операции или открытии счета исключительно зависит от политики банка и от принятых в нем правил, если требования регулятора будут иметь методический характер, утверждает руководитель практики финансовых расследований ФБК, доцент кафедры криминалистики МГУ Александр Сотов:

«ЦБ дает некие общие правила и методические рекомендации, которые в этом случае дают банкам определенный простор для маневров — одни могут быть более осторожными, другие — менее»

.

Кроме того, отмечает Сотов, не стоит забывать, что в России большое количество банков с иностранным участием, на которых могут влиять и требования, «спускаемые» из материнской компании, чтобы соответствовать требованиям иностранного регулятора, который для материнской компании, безусловно, имеет значение. Что касается ситуации с открытием банком счета клиенту, которому до этого было отказано, то в этом случае банк может потребовать представить дополнительные документы, поясняет Сотов. «К примеру, клиент может показаться подозрительным из-за снятия крупной суммы наличных денег.

С одной стороны, это может быть участие в отмывании денежных средств, с другой стороны, может, он совершал крупную покупку.

В этом случае один банк может просто отказать ему в открытии счета, а другой может потребовать документы, объясняющие снятие большой суммы денег.

Если клиент предоставляет объяснительные данные, банк признает их удовлетворительными и спокойно открывает счет», — заключает он.

«Скорее всего, дело в том, что в России не так уж много идеально белого бизнеса, и, если закручивать гайки на 100% в борьбе с отмыванием, можно загубить и то, что есть»

, — предполагает один из банкиров. В российских, да и не только, реалиях это вынужденная мера: мир не черно-белый, резюмирует он.

Фаррух Абдуллаханов добавляет, что риски попадания в списки существуют прежде всего для клиентов малого и среднего бизнеса. При этом процедура «отбеливания» клиентов в настоящее время пока не предусмотрена, что также сопряжено с рисками их полного отстранения от официального финансового рынка и ухода в серую сферу.

На негативные стороны дерискинга — полного отказа финорганизаций от клиентов вместо контроля за рисками отмывания и финансирования терроризма — неоднократно указывала и группа по борьбе с отмыванием средств FATF.

Осенью прошлого года она даже . Основная заложенная в них мысль такова: такой подход не соответствует рекомендациям FATF и аналогичных организаций, противодействующих отмыванию средств, и вызывает серьезную озабоченность международного сообщества, так как ведет к меньшей прозрачности, большей подверженности рискам отмывания и финансирования терроризма.

О банках и финансах

К примеру, практически сравнительно не так давно прошли переговоры в Хабаровске, где приставы виделись с местными банкирами. Выработан последовательность ответов по вопросу сотрудничества в сфере IT и электронного документооборота, например, о заключении соглашения по обмену запросами, ответами в электронном виде между кредитными организациями и управлением, — говорилось в официальном сообщении пресс-службы.

Примечание: к концу 2020 года более 100 банковских и кредитных организаций уже подписали соглашение об электронном документообороте с Федеральной службой приставов. Через выделенный интернет-канал осуществляется обмен информацией и автоматическое списание денежных средств со счетов для погашения имеющихся долгов.

Перечень подключающихся к системе организаций непрерывно растет. Гражданин может попробовать определить, с какими конкретно банками, чаще всего, работают приставы и куда, в первую очередь направляют запросы. К таким учреждениям относятся Сбербанк, ВТБ24, Газпробанк. Для этого потребуется войти в специальный реестр, сформированный сотрудниками УФССП.

Для этого потребуется войти в специальный реестр, сформированный сотрудниками УФССП. Рекомендуем прочесть: Размер пенсии по инвалидности 2 группа в 2020 После этого судебный пристав направляет постановление об аресте денежных средств на действующем счете, и выполнить его обязан любой банк, независимо от формы собственности (коммерческий или государственный). Поэтому удержание до 50% ваших доходов с открытого для их получения счета может производиться абсолютно в любом банке Российской Федерации.

Что будет, если приставы не узнают о том, какие банки выбрал должник для хранения или получения своих доходов? Такая ситуация вполне может быть на практике, ведь банковские организации в стране исчисляются тысячами, а сотрудники ФССП при всем желании не могут направить документы в каждый банк.

​На принудительное списание средств со счета в банке их клиенты жалуются все чаще. Один из них, житель Москвы, рассказывает, что получил СМС-сообщение от Сбербанка о списании 500 руб.

в счет уплаты штрафа. Он был удивлен: не знал, что за ним числятся долги. Как выяснилось после звонка в службу поддержки банка, деньги пошли на погашение штрафа за переход улицы на красный свет. На интернет-форумах довольно много таких историй, и нередко речь идет о более крупных суммах. Судебные приставы планирует расширить программу автоматического списания средств с банковских карт должников.
Судебные приставы планирует расширить программу автоматического списания средств с банковских карт должников. Как рассказала M24. ru заместитель директора ФССП РФ Татьяна Игнатьева, в этом году к системе, помимо «Сбербанка», подключатся «ВТБ24» и «Банк Москвы».

Глава столичного управления ФССП Александр Стебаков сообщил M24. ru, что в 2014 году в электронном виде были списаны долги по 600 тысячам дел. Рекомендуем прочесть: Процент с продажи квартиры менее 3 лет 2020 В итоге из-за одного штрафа она попала в должники к банку, опозорилась на работе и потратила кучу времени на беготню за справками.

Понятно, что перед ней никто не извинился.

Иванова опасается, что это не конец истории и штраф еще устроит ей какую-нибудь каверзу… Многие россияне, имеющие незакрытые исполнительные производства по принудительному взысканию кредитных просрочек и других долгов, вскоре не досчитаются денег на открытых на их имя банковских счетах. Банки, подписавшие документ о сотрудничестве с судебными приставами, будут сами списывать долги со счетов должников.

На сегодняшний день уже 4 крупных российских банка имеют соответствующие договоренности с ФССП: документ подписали Промсвязьбанк, Сбербанк, Газпромбанк и ВТБ24.

Массовому списанию подлежат не только долги по кредитам. Банки будут получать данные по всем видам административных догов, включая алименты, штрафы ГИБДД, долги по коммуналке, налогам и пр.
  1. хранящиеся на специальном избирательном счете.
  2. в иностранной валюте, если имеющихся на счету денег в рублях достаточно для удовлетворения требований кредиторов;
  3. находящиеся на счетах фонда референдума;

На данное время остаются не урегулированы финансовые и экономические механизмы, которые позволят внедрить все запланированные изменения.

Единственным нюансом станет тот факт, что на статус госслужащего смогут претендовать только те сотрудники, которые имеют профильное высшее образование и показали высокий результат в ходе квалификационной проверки. А вообще ФССП по системе электронного документооборота так или иначе работает уже с 82 банками.

А вообще ФССП по системе электронного документооборота так или иначе работает уже с 82 банками. Правда, большинство из них пока не могут в электронном виде обрабатывать основные документы службы — постановления судебных приставов о взыскании и аресте средств.

После утверждения план будет размещен на сайте ФССП России.

В настоящее время в РФ 158 компаний включены в реестр ФССП для ведения коллекторской деятельности. Глава ФССП сообщил, что за первый год контроля за деятельностью коллекторов (с января по август) было возбуждено 442 административных дела по ст. Для того чтобы понять, можно ли каким-либо образом скрыть свои сбережения и избежать их перечисления, осуществляемого на основании выданного постановления или иного исполнительного документа, необходимо выяснить, какие банки не сотрудничают с судебными приставами в 2017-2019 гг.

Подать жалобу можно как в адрес вышестоящего должностного лица судебных исполнителей, так и непосредственно в суд. Сегодня ситуация изменилась. К 2011 году на основе законодательства об электронном документообороте и электронной подписи служба приставов разработала типовое соглашение с банками, которое позволяет отправлять запросы о списании средств в электронном виде.

Условия передачи финансовых сообщений с использованием СПФС для организаций нерезидентов Российской Федерации

В соответствии с Федеральным законом 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) от 10.07.2002 г.» Банк России вправе оказывать услуги по передаче финансовых сообщений иностранным кредитным организациям, международным организациям, иностранным центральным (национальным) банкам.

Для организации взаимодействия с использованием СПФС иностранной организации необходимо направить заполненную анкету (форма приведена ниже) и копии документов о регистрации юридического лица (переведенные на русский язык, удостоверенные апостилем) на электронный адрес .

Какие счета трогать не имеют права?

Вопрос регламентирует «Об исполнительном производстве» от 2 октября 2007 года с правками, дополнениями и изменениями, действующими с 5 декабря 2017 года.

Нормативный акт устанавливает, что не подлежат списанию средства:

  1. находящиеся на специальном избирательном счете;
  2. в валюте других государств, если рублевых активов хватает для покрытия задолженности.
  3. являющиеся частью фонда референдума;

Не взыскивают финансы с дебетовых социальных карт, используемых для получения:

  1. прочих предусмотренных государством выплат.
  2. пенсий;
  3. пособий;
  4. стипендий;
  5. алиментов;

Законодательство устанавливает, что с человека может удерживаться максимум ½ получаемой суммы доходов. Поэтому все средства с зарплатной карты аресту не подлежат.

Спрос на аренду банковских ячеек может снизиться

Расширение перечня информации, которую должны предоставлять приставам банки, потребует от них дополнительных затрат, говорит глава совета банковской ассоциации «Россия», председатель Комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.

«Тем не менее это справедливая постановка вопроса, поскольку полные данные о счетах и ячейках необходимы для того, чтобы обращать взыскание на средства должников, которые не исполняют свои обязательства, хотя держат в банках значительные средства»

, — говорит Аксаков. По его словам, Комитет Госдумы по финансовому рынку, скорее всего, поддержит законопроект минюста.Наиболее существенное и потенциально чувствительное для многих клиентов расширение перечня запрашиваемых сведений — это запрос информации о наличии банковских ячеек, подтверждает аналитик рейтингового агентства «Эксперт РА» Станислав Волков.

Рекомендуем прочесть:  Какое повышение ждет россию

«Банковские ячейки традиционно выступали и выступают способом хранения значительных объемов наличных, в том числе в иностранной валюте. Высокий уровень конфиденциальности — одно из ключевых преимуществ такого способа хранения, без него спрос на аренду ячеек действительно может снизиться», — полагает Волков.

В данном случае у приставов появляется доступ к закрытой информации, но поскольку речь идет об исполнительных производствах, то это оправдано, считает аналитик.По словам зампреда правления банка «Ренессанс Кредит» Сергея Королева, будущий законопроект минюста в обозначенном виде все же не стоит считать серьезным расширением перечня запрашиваемых сведений. «Скорее, это конкретизация или уточнение того, что именно могут запрашивать. Практически все из перечисленного и так попадает под текущие требования, которые сейчас имеют обобщенные формулировки», — рассказывает он.Основной вопрос в том, будут ли данные реквизиты и документы запрашиваться ФССП по каждому должнику и насколько в связи с этим у банков вырастет нагрузка при подготовке ответов на такие запросы, добавляет Королев.

«С точки зрения «проникновения» в банковскую тайну, банкам не принципиально, если такая обязанность четко предусмотрена законом. Нарушением банковской тайны является предоставление информации неуполномоченным лицам или не предусмотренной законом. Если в законе будет четкий перечень, то это только пойдет на пользу», — говорит банкир.Проект разрешает приставам запрашивать в налоговой сведения о банках, в которых открыты счета должниковСейчас банки предоставляют по запросу ФССП информацию исходя из размера, необходимого для исполнения исполнительного документа, продолжает директор департамента по работе с просроченной задолженностью Росбанка Екатерина Алиева.

Это касается сведений о названии и местонахождении банка, где открыты счета клиента, о номерах расчетных счетов, количестве и движении средств, о других ценностях, находящихся на хранении в кредитных организациях. Расширение перечня в первую очередь вызвано изменением гражданского законодательства, в частности, внедрением счета эскроу, повсеместным применением электронных средств платежа, отмечает Алиева.По ее мнению, целью законодательной инициативы является правильное и своевременное исполнение судебных и иных актов. Но инструмент достижения цели потребует дополнительного и более детального обсуждения со стороны участников финансового рынка, говорит Алиева.Подготовили Игорь Зубков, Роман Маркелов Экономика Финансы Банки Власть Право Финансовое право Власть Работа власти Судебная система Экономика Финансы Долги и кредиты Правительство Минюст Полномочия судебных приставов

Федеральная служба судебных приставов (ФССП) в тестовом режиме внедряет в Петербурге электронный обмен информацией с банками, с помощью которого приставы смогут оперативно получать сведения о наличии у должников счетов, банковских карт, акций, иных ценных бумаг и ячеек.

Стартовой площадкой проекта стал .

Повсеместное внедрение электронного документооборота запланировано правительством РФ на осень следующего года, а пока при помощи этого инструмента судебные приставы смогут оперативно получать сведения о наличии у должников счетов, банковских карт, акций и иных ценных бумаг, ячеек.

Кроме того, будет доступна информация о выданных кредитах и движении средств по счетам физлиц. Нет другой альтернативы «С банками важно работать не только в части обмена информацией, — говорит директор ФССПв. — Нужно все наши действия в сфере взысканий, в том числе по обработке банковских счетов, переводить в электронный быстрый режим».

По его словам, другой альтернативы нет: служба больше не может работать только с бумажными документами, нужны современные технологии.

» уже частично осуществляет электронный документооборот с ФССП, в его рамках которого информацию централизованно предоставляет головной офис нашего банка в Москве, — рассказывает Иван Макаров, пресс–секретарь «

ВТБ 24″ по СЗФО. — В настоящий момент организована передача информации о наличии счетов у тех или иных клиентов банка». / По словам Артура Парфенчикова, заметно выросла доля граждан, оплачивающих свои долги онлайн.

Более 22% исполнительных производств в Управлении ФССП по Петербургу фактически исполнено путем оплаты через платежные системы (46 тыс. исполнительных производств) или путем скачивания квитанции.

Виртуальное правительство Переход госструктур в виртуальную плоскость набирает обороты. Так, через Интернет граждане уже могут проверить задолженность перед бюджетом, оплатить госпошлины, оставить заявку на оформление документов и даже с недавнего времени написать заявление о преступлении в полицию. Развитие электронных государственных услуг началось в 2009 году со стартом программы «Электронное правительство», разработкой которой занимается совместно с госкорпорацией «».

В рамках программы работает единый портал государственных и муниципальных услуг «Госуслуги.ру». Число зарегистрированных на портале пользователей в 2012 году превысило 2 млн человек, доступ открыт к 40 тыс. госуслуг, из которых 1,5 тыс.

предоставляются полностью в электронным виде. Кроме того, у петербургской администрации есть свой портал, где можно получить доступ более чем к 300 госуслугам.

Но госуслуги ФССП, (УФМС) и пока вне конкуренции по популярности. Например, с начала работы портала госуслуг в на него поступило 109 157 заявлений, из них 97 008 — заявления на оформление заграничных паспортов.

Кроме того, все больше банков подключаются к выдаче универсальных электронных карт (УЭК), массовый выпуск которых намечен на 1 января 2013 года. УЭК предстоит стать электронным удостоверением личности владельца и одновременно расчетной картой. Выделите фрагмент с текстом ошибки и нажмите Ctrl+Enter

Что делать, если приставы арестовали счёт?

Сетевое издание (сайт) зарегистрировано Роскомнадзором, свидетельство Эл № ФC77-50166 от 15 июня 2012.

Главный редактор — Сунгоркин Владимир Николаевич.

Шеф-редактор сайта — Носова Олеся Вячеславовна. Сейчас разрабатывается законопроект, благодаря которому предполагается создание особых социальных счетов. На них будут перечисляться средства, не подлежащие аресту.

Казалось, приставу нужно будет умыть руки.

Но внезапно пришло сообщение из некоего коммерческого банка: у человека имеется счет, а на счету — деньги. Запасов хватило, дабы рассчитаться.

Помимо этого, ведутся переговоры с Нацбанком, дабы сделать данную совокупность единой. Тогда по большому счету для приставов не останется белых пятен на банковской карте. К примеру, практически сравнительно не так давно прошли переговоры в Хабаровске, где приставы виделись с местными банкирами.

Потом клиенты ходят и доказывают, что это либо были последние средства, либо деньги, запрещенные законом к изъятию. Изъятые деньги будут перечислены на депозитный счет ФССП.

Если у должника было несколько счетов с деньгами, то исполнитель должен записать в постановлении с какого из них и в каком количестве нужно удержать денежные средства. Исполнительный документ в банк вправе предъявлять сам взыскатель – деньги переводятся на его счет. Исполнение постановлений государственных органов и должностных лиц предусматривает принудительное взыскание долгов.

В первую очередь арест накладывается на счета в российской или иностранной валюте. Это типовое соглашение о сотрудничестве с ФССП Сбербанк подписал еще в декабре 2011 года.

Подобная система вскоре заработает и в ВТБ24: соглашение подписано, сейчас механизм отрабатывают на базе Пресненского УФССП России по Москве, рассказал замдиректора операционного департамента ВТБ24 Валерий Мендус. При этом приставы обычно не проверяют их происхождение и сразу их списывают.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+